Как привлечь инвестора.
Не секрет, что многие компании имеют возможность привлечь инвестора. Необходимо дать понять ему, что он может рассчитывать на перспективу и получить хорошую прибыль. Для этого необходимо составить бизнес-план и финансовую модель.
С другой стороны – вы никогда не знаете, что может произойти с вложенными в проект деньгами.
Другими словами вы получаете не только деньги, но и партнера. Если бизнес в порядке – он будет спокоен. И это очень редко. Есть вероятность, что инвестор будет вмешиваться в операционные дела компании.
Инвестор может захотеть вывести деньги из бизнеса. И требовать больше доли! Ввести систему контроля. В случае если владелец бизнеса, нуждающийся в средствах, обманет инвестора: покажет недостоверную информацию. И это обязательно будет выявлено.
Есть и те люди, которые являются профессиональными инвесторами по своей работе, они получают доход. У них есть возможность оценить проекты, возможно они содержат команду консультантов и аналитиков. С ними вы связаны строгими договоренностями, но при этом имеете определенные обязательства. Но их не так много.
Частные инвесторы предпочитают действовать спонтанно, эмоционально. Для того чтобы привлечь инвестора, владельцу необходимо приложить усилия: поиск, первые встречи, переговоры. Что нужно для этого?
Вы должны понять кто ваш потенциальный инвестор.
Ищите среди близких людей, знакомых или коллег. В следующем круге будут представители рынка вашего бизнеса. Здесь находятся владельцы и акционеры крупных компаний, производителей товаров и услуг для вашего рынка.
Инвестор для автомойки
При запуске сети автомоек. Вашим инвестором может стать владелец автомагазина или сеть магазинов автозапчастей; владелец и акционер логистической компании; владелец службы доставки или сервиса каршеринга.
Вам необходимо будет составить перечень тех людей, которые могут быть потенциальными инвесторами.
Список потенциальных инвесторов должен быть ограничен. Выясните профессиональные интересы инвесторов и их профиль в социальных сетях.
Составьте список инвесторов, которые заинтересованы в проекте. Начинайте общение со своими знакомыми и ищите тех, кто может дать вам рекомендацию. При этом работайте с воронкой инвесторов так же эффективно, как с воронкой продаж – обращайтесь, проводите первые переговоры.
Не просите денег, просите совета. Правило это золотое. При первом «холодном касании» — в сообщении, письме — отправьте презентацию вашего проекта, расскажите в двух словах о себе и попросите уделить вам время. При встрече или звонке обязательно выясните у собеседника с кем еще он может пообщаться по проекту.
Не забудьте упаковать проект. Постарайтесь структурировать информацию об общем рынке товаров или услуг в вашей отрасли, о бизнесе (кому что и кому продаете), о финансах (какие финансовые модели используете, как заработает инвестором). А если это будет презентация или тизер? В этом случае инвестор должен быть максимально четким и понятным.
На сегодняшний день существует три основных схемы привлечения денег частного инвестора. В данной статье мы рассмотрели плюсы и минусы каждой из них. В зависимости от ваших целей и задач, вы можете выбрать модель, которая будет наиболее подходящей для вашего бизнеса.
Способ 1. Заем — почти инвестиции. Как привлечь инвестора.
По договору займа (долга) можно получить деньги в долг под залог или без. Эта система идеально подходит для проектов с операционной прибылью и способна обслуживать заем. В этом случае вам не подходит вариант с компанией, которая не имеет выручки.
При этом инвестор является для компании как кредитор. У предпринимателя останется доля в бизнесе и контроль над ним. При этом инвестор не должен нести никаких дополнительных обязательств.
Деньги на еду
ООО «Продукты Здорового Питания» получило от банка ВТБ 24 кредит в размере 10 млн рублей под залог производственных помещений. И в первую очередь это были деньги на расширение производства и налаживание импорта товаров, которые необходимы для развития производства. Договор был подписан владельцем и инвесторами. Деньги нужно было отдавать ежемесячно из выручки. Сроки – 6 лет.
Всего за шесть лет, компания заработала в 2 млн рублей. За это время она стабильно и без задержек выплатила инвестору – 140 тыс. рублей.
Доход инвестора составил за шесть лет –10,08 миллионов рублей, что составляет примерно 17% в год. В среднем в год –1,68 миллионов рублей, что составляет примерно 16% в год. К тому же, фирма возвратила телу долга (десять тысяч долларов) и получила возможность расширяться.
Не получил денег
По словам директора школы, в 2016 году школа иностранных языков в Санкт Петербурге привлекла заемные средства для оплаты обучения на 4 млн рублей. Следующим этапом была бы организация нескольких школ в городе. После этого договор с инвесторами был заключен сроком на семь лет.
В течение этого года инвестор должен был заработать 8,1 млн рублей, в том числе 4,2 млн рублей на ежемесячных процентах.
В первые четыре года отношения между сторонами были вполне удовлетворительными. После пандемии, которая случилась в 2020 году компания потеряла около половины своей выручки и стала убыточна. Из-за отсутствия в школе удаленной работы, школа не могла наладить работу с учениками. В итоге, клиенты ушли к конкурентам.
Закрылась компания. По словам инвестора, он потерял большую часть денег, так как в течение четырех лет он заработал лишь 2,4 млн рублей, а тело займа ему не вернули.
Способ 2. Инвестиции в расчете на дивиденды. Как привлечь инвестора.
Схема, по которой работает компания – это получение большой суммы денег и выплата больших дивидендов с прибыли. При этом когда инвестиционный проект вступает в силу и становится собственностью инвестора, ему присваивается право акционера. Это означает возможность заблокировать решение и вмешаться в операционную деятельность. Если прибылей нет — то инвестор ничего не получит.
Выплата дивидендов.
Компания разработчика мобильного приложения получила от инвестора 40 процентов своего бизнеса за 9 млн рублей.
Фирма обязалась ежегодно направлять 70 процентов своей выручки на дивиденды. За первые три года чистая прибыль компании составила 10 млн руб., за второй — 12 млн руб., за третий — 17 млн руб., за четвертый — 18 млн руб.
Первый год инвестор получил 2,8 миллиона рублей, за второй — 3,36 миллиона рублей, за третий — 4,2 миллиона рублей, за четвертый — 4,76 миллионов рублей. Внутренняя норма доходности (IRR) составила 22 процента. За счет инвестиций фирма увеличила свои расходы на маркетинг и привлекла новых клиентов.
Отстранили от управления
В рамках проекта по созданию аппаратов МРТ для животных, который был представлен компанией MIT, были привлечены инвестиции для создания первых прототипов своей продукции. Однако в процессе развития бизнеса бизнесмену пришлось отдать инвестору долю более 50% за 15 млн руб.
С помощью этой суммы создатель проекта создал модель устройства. Компании потребовалось дополнительное финансирование для вывода продукта на рынок. Еще один инвестор появился. В результате сделки доля основателя уменьшилась до 20 процентов.
И инвесторы приняли решение, что владелец не справляется с обязанностями и развивается недостаточно активно. Он был отстранен на неопределенный срок от операционной деятельности. Бизнес, который был ему подконтролен, он потерял.
Привлек инвестора и заложил имущество
У Алексея есть небольшая сеть из нескольких торговых точек. Он смог привлечь 2 млн долл., благодаря частному инвестору, который вложил в компанию. Чтобы расширить бизнес, нужны были деньги.
На основании этого договора, Алексей обязался выполнить KPI в отношении выручки и прибыли. Запланированные показатели не выполнены, продажи упали в среднем по рынку на 12 процентов. По мнению Алексея, этого было мало.
Аудитор заявил, что он разочарован в инвесторе и требует вернуть деньги. С помощью денег от продажи имущества он смог выкупить свою долю у инвестора и вернуть себе свое имущество. При этом у него остались долги перед поставщиками и контрагентами.
Способ 3. Инвестиции в расчете на рост бизнеса. Как привлечь инвестора.
При таком варианте, дивиденды направляются на развитие компании. При этом часто используют комбинацию: 70 процентов вкладываются в основной капитал, 30 – в заемный. Однако такой инвестор будет рассчитывать на доходную ставку в 40 процентов годовых, что в несколько раз выше, чем обычно. У инвестора есть возможность продать долю акционеру, который не сможет чувствовать себя в ней комфортно и это может привести к конфликту интересов между сторонами сделки. А он может иметь свои планы на бизнес.
Сумма дохода в месяц на x12,5.
Проект по созданию маркетинго
как привлечь инвестициивой платформы был запущен компанией в 2015 году. В результате сделки, которая была заключена между компаниями, сумма сделки составила 200 тыс. долларов США за 20 процентов компании. При этом в проекте были использованы ресурсы команды разработчиков и был разработан первый продукт с хорошими результатами. Теперь компания привлекает еще новых инвесторов. По информации, полученной от представителей компании, в 2018 году они получили разрешение на продажу своих долей крупной IT-компании.
С учетом размытия доли инвестора, который вложил в проект 200 тыс. долл., его доля в проекте составила 2,5 млн долл. Это в 12,5 раза больше, нежели он получил за три года от продажи акций.
Продажа по требованию
В 2015 году проект по производству электромобилей привлек 0,9 млн долл. прямых инвестиций за 30 процентов доли в бизнесе. Проект оценивается в 2,1 миллиона долларов, а стоимость бизнеса после привлечение денег (post-money value) составила 3 миллиона долларов.
А через два года компания-инвестор продала свою долю в проекте, поскольку он не оправдал ее ожиданий. Заинтересованный в приобретении, покупатель приобрел долю в компании целиком. И инвестор, и продавец имели право инициировать продажу. Он выставил цену в 2,1 млн долл., то есть реальная оценка бизнеса снизилась. Предприниматели продали свои доли в соответствии с требованиями инвеста, но они были для них невыгодными.
Договориться с частным инвеститором. Как привлечь инвестора.
Обычно, для частных инвесторов инвестиции в бизнес – это нечто среднее между «сделать самому» (100% вовлеченность) и «купить акции “Яндекса“ на бирже» (100% пассивность). Оно имеет полустратегический характер, а также является полуфинансовым. И не стоит забывать о том, что это необходимо учитывать при построении отношений.
Вы должны указать уровень вмешательства. Не забудьте договориться с инвестором, в какую часть проекта он будет вовлечен. Если говорить о ключевых сотрудниках или доступе к финансированию или GR. В дальнейшем вы сможете требовать выполнения этих договоренностей.
Компания привлекла инвестиции от 10 млн рублей за 51% в уставном капитале компании «Кофе Хауз». По мнению основателя, договор должен был быть написан таким образом, чтобы исключить вмешательство в оперативное управление компании.
По словам инвестора, он не будет вмешиваться в управление. Но через некоторое время сменил директора. На это он имеет полное право, так как ему принадлежит большая часть капитала. Из-за плохой проработки условий сотрудничества, основатель проекта потерял управление собственным проектом.
Чтобы сделка была понятна и не вызвала вопросов, ее необходимо структурировать. Также возможно это будет доход с роялти-инвестиций. Сформируйте часть сделки в виде займа в оборотном капитале.
Правила для того, чтоб не возникало никаких недопонимания.
- Поддерживайте постоянный информационный обмен, создайте тотальную прозрачность всех ваших действий.
- Следите за выполнением своих планов и своевременно информируйте о возможных проблемах.
- На переговорах с инвестором необходимо обговорить все условия и сроки разрыва с ним.
Читайте также: Реклама для привлечения клиентов